وب‌سرویس تطابق کد ملی و شماره کارت: سدی محکم در برابر فیشینگ و کارت‌های اجاره‌ای

اگر صاحب یک پلتفرم مبادلات مالی، صرافی رمزارز، فروشگاه طلا و جواهر یا هر وب‌سایت ارائه‌دهنده خدمات آنی هستید، احتمالاً با واژه کارت اجاره‌ای یا حملات فیشینگ آشنا هستید. کلاهبرداران معمولاً با کارت‌های بانکی سرقتی اقدام به خرید می‌کنند و در نهایت این صاحب کسب‌وکار است که باید در مراجع قضایی پاسخگو باشد. وب‌سرویس تطابق کد ملی و شماره کارت بانکی پِی امنیت پلتفرم شما را در برابر این تهدیدها تضمین می‌کند.

بحران کارت‌های سرقتی و اجاره‌ای چیست؟

در روش‌های مرسوم کلاهبرداری، فرد خاطی با ایجاد صفحات جعلی پرداخت (فیشینگ)، اطلاعات کارت بانکی قربانیان را به سرقت می‌برد. سپس به سایت شما مراجعه کرده و با آن کارت اقدام به خرید طلا، دلار دیجیتال یا کالای فیزیکی می‌کند. پس از شکایت مال‌باخته، درگاه پرداخت و حساب‌های بانکی سایت شما به عنوان واسطه جرم توسط پلیس فتا مسدود خواهد شد.

راهکار پیشگیرانه قانونی برای حل این مشکل، مطابقت اطلاعات هویتی پرداخت‌کننده با صاحب کارت بانکی است:

• تایید اصالت هویت خریدار در زمان ثبت‌نام
• بررسی تطابق کارت بانکی ثبت‌شده با کد ملی کاربر
• همخوانی شماره موبایل کاربر (از طریق استعلام شاهکار) با کدملی او

وب‌سرویس سه‌جانبه بانکی پِی چگونه کار می‌کند؟

امن‌ترین پروتکل احراز هویت کاربران آنلاین، بررسی سه‌جانبه اطلاعات است. فرآیند این اعتبارسنجی در پلتفرم شما به این شکل پیاده‌سازی می‌شود: [ثبت اطلاعات کاربر در سایت] │ ▼ [استعلام شاهکار: شماره موبایل متعلق به این کد ملی است؟] ─── (بله) ───┐ │ ▼ [استعلام تطبیق بانکی پِی: شماره کارت متعلق به این کد ملی است؟] ─── (بله) ───► [مجوز انجام تراکنش و خرید آنی] این زنجیره به شما اطمینان می‌دهد فردی که پشت کامپیوتر یا موبایل نشسته، دقیقاً مالک اصلی سیم‌کارت و کارت بانکی استفاده شده برای پرداخت است.

مزایای کلیدی برای کسب‌وکارهای آنلاین

صرافی‌های رمزارز و پرداخت‌یارها

رعایت دقیق قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و فرآیندهای شناخت مشتری (KYC) با این وب‌سرویس بدون معطلی و به صورت خودکار انجام می‌شود.

فروشگاه‌های طلا، ساعت و کالای لوکس

به دلیل ریسک بالای خریدهای گران‌قیمت با کارت‌های فیشینگ، این سرویس از خسارت‌های چندصد میلیونی به فروشگاه شما جلوگیری می‌کند.

سایت‌های نیازمندی و خدمات بی‌واسطه

برای تایید هویت فروشندگان و خریداران و افزایش اعتماد در معاملات بین کاربران (C2C).

قبل از استفاده از وب‌سرویس تطابق کد ملی و کارت بانکی پِی، هر ماه حداقل با دو پرونده قضایی و مسدودی حساب به خاطر کارت‌های سرقتی مواجه بودیم. از زمان فعال‌سازی این سیستم، این آمار به صفر رسیده است.